興業(yè)銀行：做好“五篇大文章”書寫金融高質(zhì)量發(fā)展“興業(yè)答卷”
中央金融工作會議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，為推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。2024年5月9日。
興業(yè)銀行：做好“五篇大文章”書寫金融高質(zhì)量發(fā)展“興業(yè)答卷”
中央金融工作會議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，為推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。2024年5月9日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》，對做好金融“五篇大文章”提出明確要求。
作為國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行始終將“國之大者”化為“行之要務(wù)”，錨定金融強(qiáng)國建設(shè)目標(biāo)，堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，將做好“五篇大文章”與擦亮“三張名片”、布局“五大新賽道”、打造“數(shù)字興業(yè)”有機(jī)結(jié)合、融合推進(jìn)，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石，以實(shí)際行動奮力書寫金融高質(zhì)量發(fā)展的“興業(yè)答卷”。
做強(qiáng)科技金融為發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力加油助力
特種酶，被譽(yù)為生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的上游“芯片”?！扒捌谧鲅邪l(fā)，幾乎零收入，按照傳統(tǒng)信貸要求很難貸到款，公司有收入后，申請貸款也多次碰壁。”位于武漢的某生物科技公司負(fù)責(zé)人介紹說，該公司主要從事體外診斷（IVD）核心原料酶及輔酶的研發(fā)、生產(chǎn)。正在他茫然之際，興業(yè)銀行武漢分行東湖高新科技支行發(fā)現(xiàn)，該公司的融資需求，與該行推出的“技術(shù)流”授信評價體系極為匹配?！凹夹g(shù)流”從發(fā)明專利、科研團(tuán)隊(duì)、技術(shù)優(yōu)勢等15個維度考察企業(yè)，對企業(yè)科技創(chuàng)新實(shí)力進(jìn)行“精準(zhǔn)畫像”，讓“技術(shù)流”變“資金流”。多次前往公司調(diào)研后，興業(yè)銀行采用股債聯(lián)動的方式，為公司研發(fā)及生產(chǎn)基地建設(shè)“輸血供氧”?！芭d業(yè)銀行一次性提供長達(dá)3年的融資服務(wù)，成為企業(yè)快速發(fā)展的‘及時雨’?！痹摴矩?fù)責(zé)人說。
科技創(chuàng)新是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素。近年來，興業(yè)銀行依托“技術(shù)流”授信評價體系，在服務(wù)科技創(chuàng)新、助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力上跑出“加速度”。到2023年末，興業(yè)銀行通過“技術(shù)流”審批金額超2萬億元，已投放各類融資超過6000億元。
立足全生命周期服務(wù)，興業(yè)銀行不斷迭代升級優(yōu)化科技金融服務(wù)體系，針對企業(yè)不同生命周期差異化金融服務(wù)需求，提供“線上+線下”“商行+投行”“金融+非金融”接力式、全方位、多元化服務(wù)方案。截至2023年末，該行科技金融客戶15.96萬戶，較年初增長30.61%；科技金融貸款余額8270億元，較年初增長27.84%，其中專精特新企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)貸款、高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款貸款余額均位居股份制銀行前列。
科技創(chuàng)新是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，相應(yīng)地，需要構(gòu)建完善的科技金融生態(tài)圈，厚植金融沃土。興業(yè)銀行一方面持續(xù)深化與各級政府科技部門協(xié)作，構(gòu)建多方協(xié)同機(jī)制，利用科技金融風(fēng)險補(bǔ)償、專項(xiàng)貼息及政銀風(fēng)險共擔(dān)等政策，積極聯(lián)合擔(dān)保公司、保險公司等開展貸款合作，進(jìn)一步擴(kuò)大中小微科創(chuàng)企業(yè)融資服務(wù)覆蓋面；另一方面，積極聯(lián)動股權(quán)投資機(jī)構(gòu)、證券交易所等，與近百家創(chuàng)投機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作生態(tài)聯(lián)盟，助力專精特新等優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)走向資本市場。
在體制機(jī)制上，興業(yè)銀行在總行層面成立“一把手”掛帥的科技金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并圍繞國家產(chǎn)業(yè)布局和區(qū)域科創(chuàng)資源稟賦，確定了19家科技金融重點(diǎn)分行，進(jìn)一步壯大科技支行，實(shí)施科創(chuàng)專屬審查審批派駐機(jī)制，構(gòu)建前、中、后臺協(xié)同服務(wù)體系，為科技金融發(fā)展提供有力支持保障。
深耕綠色金融為建設(shè)美麗中國增色添彩
產(chǎn)業(yè)園區(qū)是我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的重要載體，打造綠色零碳產(chǎn)業(yè)園區(qū)，正從星羅棋布的“零碳”單元，構(gòu)筑形成綠色發(fā)展的“零碳經(jīng)濟(jì)”新畫卷。
“在興業(yè)銀行綠色融資支持下，我們光伏電站建設(shè)有序推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)并網(wǎng)發(fā)電，每年可減排二氧化碳9800噸。”福州財茂城園區(qū)負(fù)責(zé)人表示，興業(yè)銀行全程跟進(jìn)，提供專業(yè)的綠色金融服務(wù)方案，積極支持園區(qū)分期開展節(jié)能改造綠色轉(zhuǎn)型，推動園區(qū)成為福州市區(qū)首個“零碳產(chǎn)業(yè)園區(qū)”。
綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力是綠色生產(chǎn)力。作為綠色金融踐行者，興業(yè)銀行圍繞服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略，做好綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的有效銜接，統(tǒng)籌支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造升級和綠色新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，為加快形成綠色生產(chǎn)力、全面推進(jìn)美麗中國建設(shè)持續(xù)貢獻(xiàn)興業(yè)力量。截至2023年末，該行為客戶提供綠色融資余額1.89萬億元，較上年末增長16.14%，其中，清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額1742.38億元，較上年末增長超30%。
在北方工業(yè)重鎮(zhèn)長春，當(dāng)?shù)匾患忆撹F企業(yè)陸續(xù)增建了熱回收余熱發(fā)電、煙氣脫硫、除塵等一系列綠色升級改造項(xiàng)目，資金壓力逐漸增大。為助力企業(yè)回收余熱發(fā)電項(xiàng)目建設(shè)，興業(yè)銀行第一時間為企業(yè)定制綠色金融綜合融資方案，提供2.2億元綠色貸款，項(xiàng)目投入使用后，預(yù)計每年減排100萬噸工業(yè)二氧化碳，助力企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。截至2023年末，興業(yè)銀行累計為石化、鋼鐵等高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型提供融資1321億元。
做好綠色金融大文章，需要持續(xù)健全綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。近年來，興業(yè)銀行圍繞協(xié)同推進(jìn)“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長”，持續(xù)深化綠色金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財?shù)热轿?、多元化綠色金融服務(wù)體系。2023年末，綠色租賃、綠色信托、綠色基金余額合計990億元，較上年末增長16.89%。
在碳金融領(lǐng)域，興業(yè)銀行積極參與全國碳市場建設(shè)，持續(xù)完善碳金融服務(wù)體系，強(qiáng)化興業(yè)碳金融研究院專業(yè)融智服務(wù)，上線自主研發(fā)的“雙碳”管理平臺，發(fā)布了基于企業(yè)碳賬戶的碳金融服務(wù)專案。截至2023年末，興業(yè)銀行“降碳”領(lǐng)域綠色融資余額1.06萬億元；已為1700多家企業(yè)客戶創(chuàng)建碳賬戶，個人碳賬戶開戶16萬戶。
隨著我國綠色發(fā)展進(jìn)入新階段，興業(yè)銀行將ESG（環(huán)境、社會和公司治理）作為落實(shí)雙碳戰(zhàn)略、推動可持續(xù)發(fā)展的重要抓手，深入踐行ESG理念，推動將ESG納入發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營策略，構(gòu)建ESG與氣候風(fēng)險管理體系，注重提高差異化服務(wù)能力，幫助客戶構(gòu)建ESG管理體系、強(qiáng)化信息披露、提升ESG績效，促進(jìn)銀企同向提升可持續(xù)發(fā)展能力。
發(fā)力普惠金融讓金融活水潤澤千企萬戶
