2021年1～2月份銀行分行工作情況匯報(bào)一、今年以來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展情況2021年是深入推進(jìn)二次轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一年。我行認(rèn)真貫徹總行全國(guó)分行行長(zhǎng)會(huì)議精神，按照總行“面向未來(lái)、把握機(jī)遇、開(kāi)拓創(chuàng)新、持續(xù)發(fā)展”的總體。
一、今年以來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展情況
2021年是深入推進(jìn)二次轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一年。我行認(rèn)真貫徹總行全國(guó)分行行長(zhǎng)會(huì)議精神，按照總行“面向未來(lái)、把握機(jī)遇、開(kāi)拓創(chuàng)新、持續(xù)發(fā)展”的總體要求，確定了**分行2021年的工作總要求是：把握機(jī)遇、深化轉(zhuǎn)型，開(kāi)拓創(chuàng)新、再續(xù)輝煌。要求全行圍繞做大資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模這一中心，繼續(xù)開(kāi)拓創(chuàng)新，深化二次轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)**分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的新發(fā)展。
1-2月，我行業(yè)務(wù)發(fā)展順利、開(kāi)局良好。突出表現(xiàn)在八個(gè)方面。
一是總資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)。2月末，我行折人民幣資產(chǎn)總額412.4億元，較上年凈增43.8億元，增幅11.9%。
二是利潤(rùn)增長(zhǎng)符合預(yù)期。實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)2.25億元，同比增長(zhǎng)69.6%；實(shí)現(xiàn)FTP稅前利潤(rùn)2.85億元，同比增長(zhǎng)69%。
三是自營(yíng)存款增量系統(tǒng)排名靠前。2月末，全折自營(yíng)存款余額384.2億元，較年初凈增40.5億元，增幅11.8%，新增額系統(tǒng)內(nèi)排名第9，在20家同類行（成立滿三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度且上年度經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)低于7億元的分行）中排名第3。
四是自營(yíng)貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)。全折自營(yíng)貸款余額273.4億元，較年初凈增18.5億元，增幅7.2%。其中人民幣一般性貸款較年初新增14.9億元，增幅6.3%，全折個(gè)人貸款較年初凈增5億元，增幅5.4%。
五是市場(chǎng)份額繼續(xù)領(lǐng)跑當(dāng)?shù)毓煞葜沏y行。在**市，我行季末存、貸款市場(chǎng)份額分別為7.6%和6.1%，以絕對(duì)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)先當(dāng)?shù)刂饕煞葜沏y行，在股份制銀行中市場(chǎng)排名第一。其中全折自營(yíng)存、貸款余額分別領(lǐng)先第二名的浦發(fā)200.2億元和84.2億元，全折自營(yíng)存款較年初新增額更是在當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行中排名第2，僅次于工行。
六是中間業(yè)務(wù)收入大幅增長(zhǎng)。2月末，非利息凈收入0.63億元，同比增長(zhǎng)49.6%，非利息凈收入占比15.8%，同比提升1個(gè)百分點(diǎn)。
七是資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持優(yōu)良。按七級(jí)分類口徑，不良貸款245.6萬(wàn)元，與年初基本持平；對(duì)公不良貸款繼續(xù)保持為零，不良率為0.01%。
八是二次轉(zhuǎn)型核心指標(biāo)同步推進(jìn)。其中：
——定價(jià)水平穩(wěn)步提升。1季度，我行新發(fā)放人民幣一般性對(duì)公貸款利率平均上浮10.87%，系統(tǒng)內(nèi)排名第9，較年初提升10.28個(gè)百分點(diǎn)，提升幅度系統(tǒng)內(nèi)排名第7。新發(fā)放個(gè)人貸款利率平均上浮17.52%，系統(tǒng)內(nèi)排名第12，較年初提升8.93個(gè)百分點(diǎn)。
——資本回報(bào)顯著提升。季末RORAC56.9%，同比提升10.1個(gè)百分點(diǎn)，高于預(yù)算11.8個(gè)百分點(diǎn)。表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例48.7%，較年初下降5.1個(gè)百分點(diǎn)，表外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例由年初的29.48%下降到4.64%，下降了14.84個(gè)百分點(diǎn)。利潤(rùn)增長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)和資本消耗的依賴度明顯下降。
——員工效能增幅明顯。按年化計(jì)算，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)人均創(chuàng)利（經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)）102.2萬(wàn)，較上年增長(zhǎng)77%；人均創(chuàng)收（營(yíng)業(yè)凈收入）182.5萬(wàn)，較上年增長(zhǎng)22.5%。
——費(fèi)用使用效率提升顯著。季末成本收入比23.9%，同比下降2.6%，低于預(yù)算4.9%。收入增長(zhǎng)對(duì)費(fèi)用資源的消耗顯著下降。
——高價(jià)值客戶及其貢獻(xiàn)度增長(zhǎng)明顯。
截至2月末，全行基本客戶851戶，較上年末增長(zhǎng)103戶，增幅13.77%；基本客戶當(dāng)年收入貢獻(xiàn)（非年化）2.4億元，在總客戶收入中占比95.23%，同比增長(zhǎng)6867萬(wàn)元，增幅40.38%。中小企業(yè)貸款戶數(shù)406戶，較年初增加52戶；中小企業(yè)貸款（行標(biāo)）占比26.9%，較年初提高2.5%，高出預(yù)算任務(wù)6.2%。私人銀行客戶144戶，較年初新增14戶，增幅10.77%；鉆石客戶410戶，較年初新增17戶，總行任務(wù)完成率11.89%；標(biāo)準(zhǔn)金葵花客戶8354戶，較年初新增431戶，總行任務(wù)完成率18.42%；金卡客戶62780戶，較年初新增5081戶，總行任務(wù)完成率59.78%。
